中国人民银行宁夏回族自治区分行

商业银行、信用社代理支库业务审批事项

服务指南

一、适用范围

商业银行、信用社。

事项审查类型

先审后批。

三、审批依据

《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令〔2004〕第412号）、《关于全面实行行政许可事项清单管理的通知》（国办发〔2022〕2号）、《中国人民银行行政许可实施办法》（中国人民银行令〔2020〕1号）、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》（中国人民银行令〔2001〕第1号）、《商业银行、信用社代理支库业务审批工作规程（暂行）》（银发〔2005〕89号）。

四、受理机构及职能部门

受理机构：中国人民银行宁夏回族自治区分行。

职能部门：中国人民银行宁夏回族自治区分行国库处。

五、决定机构

中国人民银行宁夏回族自治区分行。

六、数量限制

有数量限制，每家代理支库由一家商业银行或信用社代理。

七、申请条件

（一）申请人条件

1.必须是依法批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具完备。

2.承诺获准代理后建立相应的代理支库业务机构并配备具有上岗资格的业务人员。代理行应根据业务量大小和国库的相关制度规定，设置办理国库业务的相应部门、专柜，并配备足够的专职人员、兼职人员。

3.中国人民银行及其分支机构规定的其他条件。

（二）两个或两个以上的申请人同时符合条件的，根据受理申请的先后顺序作出决定。

（三）禁止性要求：已选定一个申请人代理某支库的，其他申请人不得再申请代理某支库。

八、申请材料目录

（一）申请材料清单

申请人提交申请资料时，应当出示单位统一社会信用代码证或营业执照，以及法定代表人身份证明文件或者主要负责人身份证明文件、授权委托书、被委托人身份证件等身份证明文件。

申请人应当按规定提交以下电子或书面申请材料，并保证材料的真实性：

1.申请材料目录（见附件2）；

2.代理支库业务申请书（见附件3）；

3.申请机构基本情况报告（见附件4）；

4.申请机构有关人员情况简表（见附件5）；

5.上两年度的资产负债表和损益表复印件（加盖单位公章）；

6.中国人民银行及其分支机构要求提供的其他材料。

（二）申请材料接受方式及接受地址

1.现场提交申请材料。地址：银川市金凤区中海路44号，中国人民银行宁夏回族自治区分行国库处202室。

2.通过中国人民银行政务服务平台在线提交申请材料。网址：https://xzxk.pbc.gov.cn。

九、办理基本流程及办理方式

申请人提交申请材料后，对材料不全或不符合法定形式的，中国人民银行宁夏回族自治区分行当场或在5个工作日内，一次告知申请人补正全部材料；材料齐全、符合法定形式的，中国人民银行宁夏回族自治区分行予以受理。受理、要求补正申请材料的，按规定出具书面通知书。办理基本流程见附件1。

办理方式：该行政审批事项采取一般程序，即包括申请、受理、审查与决定、证件（文书）制作与送达、结果公开等。

十、办结时限

自受理申请材料之日起15个工作日内作出决定。在规定期限内不能作出审批决定的，经审批行行长（国库主任）批准，可以延长10个工作日，同时将延长期限理由告知申请人。

十一、收费依据及标准

不收费。

十二、审批结果

（一）准予行政许可决定书、不予行政许可决定书

符合条件的，作出行政许可决定，批准其代理支库业务，并制发准予行政许可决定书；不符合条件的，作出不予行政许可决定，并制发不予行政许可决定书。

（二）“代理支库业务资格证书”、“代理支库业务协议书”

批准其代理支库业务的，制发“代理支库业务资格证书”，并与申请人签订“代理支库业务协议书”。

十三、结果送达

自作出决定之日起10个工作日内将文书（证书）送达申请人，并请申请人在送达回证上签字。

十四、行政相对人权利和义务

依据《中华人民共和国行政许可法》《中国人民银行行政许可实施办法》等，行政相对人依法享有以下权利：

1.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；其合法权益因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。

2.符合法定条件、标准的，行政相对人有依法取得行政许可的平等权利，中国人民银行宁夏回族自治区分行不得歧视。

3.行政相对人对中国人民银行宁夏回族自治区分行实施的行政许可，享有陈述和申辩的权利；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

4.行政相对人因中国人民银行宁夏回族自治区分行违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。

5.行政相对人可以委托代理人提出行政许可申请，但依法应当由行政相对人到中国人民银行宁夏回族自治区分行办公场所提出行政许可申请的除外。

6.行政相对人要求对公示内容予以说明、解释的，中国人民银行宁夏回族自治区分行国库处应当说明、解释，并提供准确、可靠的信息。

7.行政许可直接涉及行政相对人与他人之间重大利益关系的，中国人民银行宁夏回族自治区分行在作出行政许可前，应当告知行政相对人、利害关系人享有要求听证的权利；行政相对人、利害关系人在被告知听证权利之日起5日内提出听证申请的，中国人民银行宁夏回族自治区分行应当在20日内组织听证。

（二）依据《中华人民共和国行政许可法》《中国人民银行行政许可实施办法》等，行政相对人依法履行以下义务：

1.取得直接关系公共利益的特定行业的市场准入行政许可的被许可人，应当按照国家规定的服务标准、资费标准和行政机关依法规定的条件，向用户提供安全、方便、稳定和价格合理的服务，并履行普遍服务的义务；未经作出行政许可决定的行政机关批准，不得擅自停业、歇业。

被许可人不履行前款规定的义务的，行政机关应当责令限期改正，或者依法采取有效措施督促其履行义务。

2.行政相对人应对申请材料及委托代理协议的真实性、完整性负责。因提交材料不真实的，行政相对人应承担责任。

十五、咨询途径及监督投诉渠道

（一）咨询窗口：中国人民银行宁夏回族自治区分行国库处。

（二）咨询电话：0951—5189475。

（三）监督电话：0951—5189587。

十六、办公时间及乘车路线

（一）办公时间：周一至周五（法定节假日除外）。

上午：9:00—12:00；下午：13:30—17:00。

（二）乘车路线：

乘52路至银川市金凤区中海西路口站。

十七、办理进程和结果公开查询

申请人可通过电话或中国人民银行政务服务平台（https://xzxk.pbc.gov.cn）或中国人民银行宁夏回族自治区分行互联网官网（http://yinchuan.pbc.gov.cn）查询审批结果。

十八、其他事项

本文中时间期限以“日”为单位的，均以工作日计算，不含法定节假日。

附件：1.商业银行、信用社代理支库业务审批事项办理基本流程

2.申请材料目录

3.代理支库业务申请书

4.申请机构基本情况报告

5.申请机构有关人员情况简表

附件1

商业银行、信用社代理支库业务审批事项

办理基本流程

附件2

申请材料目录

（一）代理支库业务申请书 第×页

（二）申请机构的基本情况、相关的内部管理制度和资金结算系统情况、上两年度发生的资金案件情况等 第×页

（三）申请机构有关人员情况简表 第×页

（四）上两年度的资产负债表和损益表复印件 第×页

（五）人民银行及其分支机构要求提供的其他材料 第×页

附件3

代理支库业务申请书

中国人民银行 行：

我行（社）是经 批准设立的金融机构，具有良好的信誉和经营业绩，健全的内部控制制度，完备的核算工具和畅通的资金结算渠道，基本具有代理支库业务条件，特向你行申请办理代理支库业务。

如能获准代理支库业务，我行（社）将严格按照中国人民银行的要求，设立国库科（股、专柜），配备专职人员 名、兼职人员 名，设置业务操作员岗、事后监督岗和国库会计主管等岗位，同时配备必要的计算机等设备，严格执行《中华人民共和国国家金库条例》及其实施细则、中国人民银行关于国库会计管理制度、办法，认真履行代理国库各项职责，充分发挥代理支库的职能作用，准确、及时地办好代理支库各项业务。

银行（社）（签章）

年 月 日

代理支库业务申请书填制说明

空格内依次填写：

（1）受理行政许可事项的中国人民银行分支机构的名称；

（2）批准设立金融机构的部门名称（如国家金融监督管理总局XX监管局）；

（3）银行（社）（签章）：加盖申请人的单位公章；

（4）日期栏填写正式递交代理支库业务申请书的具体日期。

申请书示范文本

代理支库业务申请书

中国人民银行 XX （市）分行：

我行是经 国家金融监督管理总局××监管局 批准设立的金融机构，具有良好的信誉和经营业绩，健全的内部控制制度，完备的核算工具和畅通的资金结算渠道，基本具备代理支库业务条件，特向你行申请办理代理支库业务。

如能获准代理支库业务，我行（社）将严格按照中国人民银行的要求，设立国库科（股、专柜），配备专职人员 XX 名、兼职人员 XX 名，设置业务操作员岗、事后监督岗和国库会计主管等岗位，同时配备必要的计算机等设备，严格执行《中华人民共和国国家金库条例》及其实施细则、中国人民银行关于国库会计管理制度、办法，认真履行代理国库各项职责，充分发挥代理支库的职能作用，准确、及时地办好代理支库各项业务。

XX银行（社）（签章）

XXXX年 XX月 XX日

附件4

申请机构基本情况报告

依次说明：

（1）机构的基本情况：简要介绍申请机构的基本情况，如成立时间、经营业务范围、人员数量、机构分布情况、资产规模、往年业绩、在人民银行综合评估中的情况、曾获得的奖惩等；

（2）相关的内部管理制度：简要介绍申请机构的内部管理制度建设情况，如内控组织体系、会计核算管理制度、代理国库相关业务制度建设情况等；

（3）资金结算系统情况：简要介绍申请机构的资金结算系统及支持系统，如行内核算业务系统情况、资金汇划系统建设情况（支持哪几种资金汇划方式）等；

（4）上两年度发生的资金案件情况：填写上两个年度中是否发生过资金案件，如有则需介绍案件情况及相关处置结果。

（5）申请人经营金融业务许可证代码等。

附件5

申请机构有关人员情况简表
填制日期: 年 月 日
机构负责人简历
姓名	性别	民族	出生年月	职务	政治面貌
学历	学位	职称	金融工作年限	会计工作年限
工作简历
拟设代理支库副主任简历
姓名	性别	民族	出生年月	职务	政治面貌
学历	学位	职称	金融工作年限	会计工作年限
工作简历
拟设代理支库会计主管简历
姓名	性别	民族	出生年月	职务	政治面貌
学历	学位	职称	金融工作年限	会计工作年限
工作简历
拟设代理支库经办人员简历
姓名	性别	出生年月	金融工

作年限	会计工作年限	学历	职称	从事

岗位
工作简历
姓名	性别	出生年月	金融工

作年限	会计工作年限	学历	职称	从事

岗位
工作简历
姓名	性别	出生年月	金融工

作年限	会计工作年限	学历	职称	从事

岗位
工作简历
姓名	性别	出生年月	金融工

作年限	会计工作年限	学历	职称	从事

岗位
工作简历
姓名	性别	出生年月	金融工

作年限	会计工作年限	学历	职称	从事

岗位
工作简历